家族やしなう夫婦編 （40代）

40台半ばの印刷会社に勤めるC氏、坂田 博司（仮）

実家を引継ぎ、家族は5人。子供2人がともに中学、高校生と、大学進学を意識し始めるが、2人とも私立大学に通わせるためには、4年間で学費だけでも800万ぐらいかかる見通し。これに4年分の生活費もかかるだろう。この5～8年ぐらいを目処に、教育コストの上昇に対する資産の保全を検討。流動資産は1500万、投資に回せる余剰資金は800万ほどで、目標1500～2000万。

提案:
ACEインベストメントストラテジストは、2001年の運用開始以来800％を超える実績を出しており、最近では積極運用、分散型運用なども好調で、平均的に15％ほどのリターンを出します。運用総額は1億5千万ドルを超える中堅ファンドですが、ドローダウンも小さく、ワールドキャピタル同様に安定型運用です。7万5千ドルからですが、5万ドルからでも始められます。7万5千ドルで始めた場合、8年後をシミュレートすると2000万を超える額となります。クローズド型ではないので、部分償還は随時応じています。

ACEインベストメントストラテジスト

説明:
通常のSIPCプログラムに加えて、積極運用型のASIPC、クレジットスプレッドを利用したSPCプログラムなどがあります。それぞれのリスク寛容度に応じて、投資いただけます。通常7万5千ドルからですが、弊社では5万ドルより受付けています。