堅実サラリーマン編 （30代）

31歳の商社に勤めるサラリーマンの鈴木 徹（仮）

未婚、彼女はいません。株式運用、投資信託などを行っているが、いまひとつ実績が上がらず、新たな投資機会を考えている。将来の結婚に向けて資金を増やしてゆきたい。普段はギャンブルをせず、堅実なタイプ。趣味は音楽と読書、週末にはジムに通い、たまにスポーツもする。日本の株式、投資信託以外で20％台のリターンが得られそうなものを探している。手元の余裕資金は200万円。目標500万円。

提案:
スーパーファンドゴールドのAクラス、クレセントベイキャピタルを1万ドルずつお勧めします。スーパーファンドゴールドはトレンドフォロー型で、オリジナルの運用プログラム2000年の運用開始以来の平均リターンは20％を超え、しかもドル建て金価格に連動した実績となりますので、金価格が上昇すると実績はさらによくなります。クレセントは比較的運用期間が短いですが、ユニークな独自の運用戦略より他のものとの相関性は低くなります。これら2つを組合せて最低5年保有すれば、複利方式で500万は十分達成と言えるでしょう。

スーパーファンドゴールド

説明
小額から始めることが出来るのは、スーパーファンド。5000ドルからの投資が可能です。毎年5000ドルずつ積み増しして行き、ある程度のリターンが得られれば、一部を他の運用プログラムに移し替えたりすることも可能です。

クレセントベイキャピタル

説明
ガンマニュートラルという専門的なオプション取引を中心に運用を行います。現市場はS&P 500（ミニ）。1万ドルより投資が可能で、年率20％前後のリターンを目指します。